Субъектам малого и среднего предпринимательства, на создание нового и развитие действующего бизнеса

от 5 000 001 до 20 000 000 руб.

до 84 месяцев

от 7,8% годовых

Особые условия

1. Соответствуют общим требованиям, установленным пунктами 2.1 Правил.
2. В случае противоречий положений Правил настоящим Условиям, применяются настоящие Условия.
3. Займ может предоставляться на иные цели при наличии действующего займа, выданного в соответствии с в п.1.п.2. п. 3. настоящих условий.
4. Займы, указанные в п.2. п. 3. раздела Цель займа, направлены на увеличение объемов производства/услуг и количества рабочих мест, что подтверждается расчетами Бизнес-плана.
5. Получатели займа на цели, указанные в в п.1. раздела Цель займа на протяжении срока пользования займом сохраняют списочную численность работников на уровне не ниже 80-ти % от действующей по состоянию на дату подачи Заявления.
6. Получатели займа, на цели, указанные в п.2. п. 3. раздела Цель займа, сохраняют списочную численность работников на уровне не ниже 100 % от действующей по состоянию на дату подачи Заявления, и дополнительно создают рабочие места в количестве и сроки, указанные в Бизнес-плане, но не менее 1-го рабочего места на каждые 5 000 000 (пять миллионов) рублей от суммы полученного займа:

  • на приобретение оборудования, транспорта, сельскохозяйственной техники, коммерческой недвижимости и земельных участков под ней, земельных участков под строительство коммерческой недвижимости, земельных участков сельскохозяйственного назначения, на территории Липецкой области для осуществления предпринимательской деятельности, начиная со 2-го года пользования займом;
  • на реализацию Инвестиционного проекта направленного на организацию нового и/или расширение действующего бизнеса, начиная со 3-го года пользования займом.

На протяжении всего срока пользования займом сохраняют заявленную списочную численность работников и дополнительно созданные рабочие места.*
7. Получатели займа на цели, указанные в п.2. п. 3. раздела Цель займа, обеспечивают среднемесячную заработную плату работников не ниже среднемесячной заработной платы работников за предшествующий финансовый год по микро, малым и средним предприятиям в отрасли, установленной на текущий финансовый год в Липецкой области:

  • на приобретение оборудования, транспорта, сельскохозяйственной техники, коммерческой недвижимости и земельных участков под ней, земельных участков под строительство коммерческой недвижимости, земельных участков сельскохозяйственного назначения, на территории Липецкой области для осуществления предпринимательской деятельности, начиная со 2-го года пользования займом;
  • на реализацию Инвестиционного проекта направленного на организацию нового и/или расширение действующего бизнеса, начиная со 3-го года пользования займом.

8. При невыполнении требований, установленных п. 5.,6 и 7 настоящего раздела, процентная ставка по займу устанавливается в размере, равном Ключевой ставки Банка России, действующей на дату нарушения настоящих условий +3%.
Кроме того, Фонд, вправе — потребовать досрочный возврат суммы займа.
9. Общий срок рассмотрения заявления на предоставление займа составляет не более 45 календарных дней, при условии предоставления заявителем полного пакета документов.

* На получателей займов осуществляющих деятельности по Коду ОКВЭД 41.10,  Общероссийского классификатора видов экономической деятельности» (утв. Приказом Росстандарта от 31.01.2014 № 14-ст). требования  пп.3, пп.4 п. 1.6.,п. 1.8, п.1,9  , п.1.10. не распространяется.

Общие требования к заемщикам

Субъект МСП соответствует следующим требованиям:

1. не участвующие в процедуре несостоятельности (банкротства), в том числе: наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства, либо санкций в виде аннулирования или приостановления действия лицензии;
2. в отношении которых на момент обращения за получением займа, деятельность не приостановлена в порядке, предусмотренном Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях;
3. по состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения договора (соглашения) о предоставлении займа, отсутствует просроченная задолженность по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации;
4. не имеющие на дату подачи заявки на предоставление микрозайма задолженность перед работниками (персоналом) по заработной плате более трех месяцев;
5. предоставившие, в соответствии с Правилами и настоящими Условиями, обеспечение во исполнение обязательств по Договорам займа;
6. предоставившие, в соответствии с Правилами, поручительство третьих лиц в обеспечение своевременного и полного исполнения обязательств по Договору займа;
7. предоставившие полный Пакет документов. Сотрудники Фонда могут запросить у Заявителя дополнительные документы в зависимости от специфики деятельности Клиента и требований действующего законодательства;
8. предоставившие полную и достоверную информацию о себе, а в случае необходимости о взаимосвязанных лицах, в объеме, определенном настоящими Правилами;
9. достигшие возраста 18 лет, а для лиц мужского пола в возрасте до 27 лет, имеющим отсрочку от прохождения воинской службы или быть уволенным с военной службы в запас — индивидуальных предпринимателей.
10. имеющие, списочную численность работников, за месяц предшествующий дате подаче Заявления менее 15 человек.*
11.  обеспечивающие среднемесячную заработную плату работников  менее 2/3 среднемесячной заработной платы работников за предшествующий финансовый год по микро, малым и средним предприятиям в отрасли, установленной на текущий финансовый год в Липецкой области.*

* по решению Экспертного совета Фонда, может быть принято решение о предоставлении займа при более низких величинах, указанных в настоящем абзаце.

Цель займа

1. На выплату заработной платы (на выплату заработной платы исходя из среднемесячного объема заработной платы на одного работника за предшествующие 6 месяцев умноженное на количество работников на дату подачи заявки и отчислений на фонд оплаты труда (ФОТ)- в размере не более 6-ти месячного объема указанных выплат) и/или пополнение оборотных средств и/или оплату кредиторской задолженности за оборотные средства (при этом на выплату арендных платежей за аренду объектов недвижимости и/или коммунальных платежей для осуществления предпринимательской деятельности, в размере не более 6-ти месячного объема указанных выплат);

2. На приобретение оборудования, транспорта, сельскохозяйственной техники, коммерческой недвижимости и земельных участков под ней, земельных участков под строительство коммерческой недвижимости, земельных участков сельскохозяйственного назначения, на территории Липецкой области для осуществления предпринимательской деятельности;

3. На реализацию Инвестиционного проекта направленного на организацию нового и/или расширение действующего бизнеса.

Максимальный размер займа

Не менее 5 000 001 (пяти миллионов одного) рубля, но не более 20 000 000 (двадцати миллионов) рублей

Проценты за пользование займом

в размере — 7,8% годовых (0,6 КС ЦБ РФ, действующей на дату заключения договора займа):
-для всех заемщиков предоставивших в качестве обеспечения по займу следующее имущество:

  • Транспортные средства иностранных марок годом выпуска не старше 8 лет, Российских и Китайских марок годом выпуска не старше 5 лет;
  • Сельскохозяйственная и иная техника иностранных марок годом выпуска не старше 8 лет, российских  и китайских марок годом выпуска не старше 5 лет;
  • Жилая недвижимость, расположенная в городах и районных центрах Липецкой области;
  • Объекты коммерческой недвижимости (нежилые помещения, здания, строения, сооружения) и земельные участки под ними (при наличии), расположенные в городах и районных центрах Липецкой области
  • Земельные участки, входящие в состав земель сельскохозяйственного назначения   (площадью не менее 10 га).

*по решению Комитета по ресурсам Фонда,  в залог может быть принята недвижимость, указанная в настоящем пункте, зарегистрированная вне территории Липецкой области.

в размере — 10,4% годовых (0,8 КС ЦБ РФ, действующей на дату заключения договора займа)
-для остальных категорий заемщиков.

Срок займа

  • до 36  месяцев, по займам — на цели, указанные в п. 1. раздела Цель займа;
  • до 84 месяцев, по займам — на цели, указанные в п.2. п. 3. раздела Цель займа.

Отсрочка займа

По заявлению Заемщика:

  • до 6-ти календарных месяцев на цели, указанные в п.1. раздела Цель займа;
  • до 12-ти календарных месяцев на цели, указанные в п. 2. раздела Цель займа;
  • до 24-х календарных месяцев на цели, указанные в п. 3. раздела Цель займа.

Возврат суммы займа

В соответствии с графиком платежей до конца срока пользования займом

Обеспечение по займу

В соответствии с п.3.11 Правил предоставления займов Фонда.

Перечень документов

В соответствии с перечнем документов, утвержденным Приказом директора Фонда.

В случае получения займа на выплату заработной платы предоставляется:

  • штатное расписание сотрудников, действующее на дату подачи документов на получение займа;
  • расчет 6-НДФЛ за предшествующие 6 мес. на дату подачи документов на получение займа с отметкой ИФНС/квитанция о приеме ИФНС в электронном виде;
  • расчет по страховым взносам за предшествующие 6 мес. на дату подачи документов на получение займа с отметкой ИФНС/квитанция о приеме ИФНС в электронном виде.

В случае получения займа на расходы по аренде предоставляются:

  • акт сверки с арендодателем, с приложением заверенного арендатором договора аренды;

В случае предоставления займов на инвестиционные цели (приобретение оборудования, транспорта, сельскохозяйственной техники, коммерческой недвижимости, земельных участков сельскохозяйственного назначения):

  • договор о намерениях/договор купли продажи.

В случае предоставления займа на реализацию Инвестиционного проекта, направленного на организацию нового и расширение действующего бизнеса:

  • подтверждение вложения в Инвестиционный проект собственных средств в размере не менее 20% от его стоимости, включая расходы, связанные с реализацией Инвестиционного проекта за период, не превышающий 12 месяцев до даты получения займа, в том числе:
  • средства, вложенные в проект на момент обращения за займом, в том числе затраты по экспертизе проекта, согласованию проекта, техническому присоединению;
  • авансовые платежи по заключенным договорам, в рамках реализации проекта.

В случае строительства зданий, помещений или реконструкции объекта капитального строительства и капитального ремонта объектов капитального строительства, предназначенных для осуществления предпринимательской деятельности:

  • проектно-сметная документация через техническое присоединение.

По решению Комитета по ресурсам Фонд вправе запросить у заявителя экспертизу Проекта.

Документы, предоставляемые в подтверждение целевого использования займа

В соответствии со статьей 6 Правил, а также иных документов по запросу Фонда.

В целях подтверждения целевого использования займа:

  • на цели указанные в п.1.  п.2 раздела Цель займа не позднее 6-ти календарных месяцев;
  • на цели указанные в п.3. раздела Цель займа не позднее 12-ти календарных месяцев с даты предоставления займа.

Заемщик предоставляет:

  • заверенные печатью и подписью копии платежных документов (платежные поручения, кассовые чеки и т.д.), подтверждающих целевое использование займов;
  • выписку из банковского счета, подтверждающую проведение банковской операции, заверенную банковской (кредитной) организацией;
  • заверенные печатью и подписью копии контрактов, договоров купли-продажи, поставки, спецификации, акты выполненных работ, иные документы, подтверждающие целевое использование займа;
  • с заверенные печатью и подписью копии документов, подтверждающих поступление имущества (накладные, счета-фактуры, акты приема-передачи).

Кроме того, в случае получения займа:

на выплату заработной платы предоставляется:

  • выписка из банка о перечислении денежных средств на зарплатные карты сотрудников, с приложением Реестра выплат в разрезе каждого сотрудника (при безналичных расчетах по оплате труда);
  • платежная ведомость на выдачу заработной платы из кассы (при наличных расчетах по оплате труда), выписка с расчетного счета, подтверждающая снятие наличных денежных средств на выплату заработной платы;
  • платежные поручения, выписки с расчетного счета, подтверждающие оплату начислений по ФОТ.

Дополнительные условия

В период действия договора займа Фонд осуществляет контроль за расходными операциями на расчетном счете Заемщика по приобретению имущества на основании заключенных соответствующих договоров (соглашений) между обслуживающим заемщика банком, заемщиком и Фондом.

В период действия договора займа Заемщик вносит изменения в Инвестиционный проект и План-график его реализации только с письменного согласия Фонда.

В целях подтверждения исполнения показателей результативности займа, Заемщик предоставляет ежегодно:

  • не позднее 01 февраля года, следующего за отчетным, следующие документы:
    • Форму КНД 1151111 Расчет по страховым взносам — среднесписочная численность
    • Справку о сохранении и создании в отчетном году рабочих мест в результате реализации инвестиционного проекта;
  • не позднее 1-го апреля года следующего за отчетным, следующие документы:
    • Отчет о выполнении утвержденного Плана – графика реализации Инвестиционного проекта.
Отправить заявку

Порядок получения займа

1. Консультация / выбор продукта

2. Сбор документов

3. Подача заявки

4. Подписание договора

5. Получение денежных средств

6. Отчет о целевом использовании займа

Перечень документов, необходимых для получения займа

Бланки и примеры документов

Отправить заявку на получение микрозайма